В Томской области в 2021 году выявлено семь финансовых нелегалов
Банковские специалисты по итогам 2021 года выявили в Томской области семь участников нелегального финансового рынка. Пять из них незаконно использовали наименование «микрокредитная компания», одна работала под видом нелегального ломбарда.
По информации управляющего Отделением Томск Банка России Елены Петроченко, в прошлом году в регионе выявили всего лишь одну организацию, имеющую признаки финансовой пирамиды. Но, поскольку финансовые нелегалы сейчас работают онлайн, томичи могут стать жертвами пирамид, зарегистрированных в другом регионе. И наоборот, финансовая пирамида, «прописанная» в Томске, может действовать по всей России.
Любой человек, даже не являющийся специалистом банковской сферы, но проявивший бдительность, может заметить признаки финансовой пирамиды. Пирамиды работают без лицензии или не состоят в реестрах и справочниках Банка России, обещают гарантированную высокую доходность, другие выгодные предложения, которые распространяют исключительно методами сетевого маркетинга и используют навязчивую агрессивную рекламу.
Перед обращением в финансовую организацию необходимо провести двойную проверку: узнать, состоит ли участник финансового рынка в госреестре или имеет ли лицензию Банка России, нет ли его в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. С компаниями из последнего списка никаких дел вести нельзя.
Легальные участники финансового рынка промаркированы в поисковых системах Яндекс и Mail.ru синим кружком с галочкой и надписью «ЦБ РФ». Этот знак имеют все легальные сайты банков, страховых компаний, МФО, ломбардов и негосударственных пенсионных фондов.
Фото: istockphoto.com.
